В каком банке лучше открыть расчетный счет ИП или ООО

В 2021 году банки предлагают выгодные условия для работы с юрлицами и ИП. Мы подобрали лучшие банки для малого и среднего бизнеса по таким важным критериям, как стоимость обслуживания, возможность подключить эквайринг и онлайн-кассу, работа с зарплатными проектами и невысокая комиссия при снятии наличных.

При выборе тарифа советуем обратить внимание на лимиты снятия и внесения наличных: для некоторых видов бизнеса этот аспект очень важен.

И если стоимость открытия счета и обслуживания за последние годы значительно снизилась, то комиссии банков за работу с наличными деньгами значительно выросли.

Расчетный счет в «Тинькофф»

Банк «Тинькофф» пользуется огромным спросом среди представителей малого и среднего бизнеса. Крайне привлекательными условиями работы с этим банком считается простота и прозрачность работы, множество акций (например, отсутствие платы за обслуживание в первые два месяца после подключения), бесплатные платежи в налоговую и клиентам «Тинькофф».

Этот банк активно развивает систему полезных сервисов для бизнеса — с помощью «Тинькофф» вы можете зарегистрировать ООО или ИП, вести бухгалтерию, работать с зарплатным проектом, подключить эквайринг и даже участвовать в государственных закупках и тендерах.

Если вы только начали вести бизнес, то «Тинькофф», безусловно, один из самых лучших банков для вашей компании или ИП. Однако если вы и опытный предприниматель, «Тинькофф» также будет вам полезен: вы можете подключить POS-кредитование для реализации товаров в кредит, тем самым повысив продажи на 30-40%.

Неоспоримым преимуществом банка служит и бесплатное открытие счёта, более того, вам даже необязательно посещать филиал банка лично. Как правило, всё взаимодействие с «Тинькофф» банком строится онлайн: реквизиты счёта становятся доступны в день подачи заявки, а бумаги на подпись вам привезёт менеджер.

«Тинькофф» понимает, что порой клиенты работают с контрагентами из других часовых поясов, поэтому банк принял политику длинного платёжного дня (переводы в другие банки с 01:00 до 21:00 МСК, на счета «Тинькофф» круглосуточно).

Если на счёте клиента остаются деньги, то банк начисляет на них до 3% годовых. Также клиентам «Тинькофф» доступны бесплатные бизнес-карты, беспроцентный вывод наличных, бонусы от партнеров и услуги персонального менеджера.

Тарифы банка Тинькофф для ООО и ИП.

1. «Простой». Подходит для организаций и предпринимателей, у которых пока не так много контрагентов и они только начали свой путь в бизнесе. Обслуживание в первые два месяца стоит 0 руб., далее — 490 руб. в месяц. 49 руб. за каждое платёжное поручение, начиная с 3 месяца. Снятие наличных с комиссией от 1,5%, до 0,5% на остаток денежных средств на счёте.
2. «Продвинутый». Если оборот по счёту за год составляет более 10 миллионов рублей, то этот тариф для вас. Также как и на «Простом» тарифе первые два месяца обслуживания предоставляются бесплатно, затем вы платите 1 990 руб. в месяц. 29 руб. за одно платёжное поручение, комиссия на снятие наличных составляет от 1%, а на остаток денежных средств начисляется до 1,5% годовых.
3. «Профессиональный». Подходит для среднего бизнеса. Стоимость обслуживания — 4 990 руб. в месяц, платёжное поручение — 19 руб. Комиссия на снятие наличных составляет от 1%, а на остаток денежных средств на счёте начисляются 3% годовых.
4. «Премиум». Тариф для крупного бизнеса. Стоимость обслуживания в месяц составляет 24 990 руб., 1 000 платёжных поручений бесплатно, начиная с 1 001-го стоимость поручения составляет 19 руб. Комиссия на снятие наличных от 1%, на остаток по счёту начисляются 4% годовых.

Как можете видеть из тарифов, банк «Тинькофф» предлагает различные решения для всех видов бизнеса. Например, малый бизнес может воспользоваться тарифом «Простой» или «Продвинутый», а бизнес покрупнее в силу увеличения числа платёжных поручений, реализуемых в месяц, может выбрать выгодные тарифы «Профессиональный» и «Премиум».

Расчетный счет в «ВТБ»

«ВТБ» — это банк с самой высокой долей участия государства в России. Он входит в список системно значимых организаций и предлагает комплексные решения для бизнеса, бонусы и услуги. Однако этот банк всё же рассчитан на более продвинутый уровень бизнеса, т. к. обладает достаточно сложным банк-клиентом и повышенными ставками на обслуживание. При оплате услуг банка на полгода или год предприниматель получает скидку. Также есть зарплатный проект, что существенно снижает затраты на переводы сотрудникам компании. Отдельный плюс — низкая комиссия при снятии наличных в банкоматах. «ВТБ» славится и круглосуточной технической поддержкой: клиент всегда может обратиться по интересующим его вопросам и получить быстрый ответ.

Особенностями работы с банком «ВТБ» являются относительно короткий банковский день (с 09:00 до 17:00 МСК по будням, в выходные дни банк не работает), открытие счёта только через личное присутствие в отделении, однако, сам процесс бесплатен и довольно быстр.

Период бесплатного обслуживания в зависимости от тарифа составляет до 12 месяцев, а тарифы за снятие и пополнение счёта наличными очень низкие. Кстати, такая услуга, как интернет-банкинг бесплатна.

Банк привлекает новых пользователей бонусами и акциями. Например, при покупке онлайн-кассы «ВТБ» дает скидку до 8 000 руб., а также осуществляет бесплатную регистрацию бизнеса.

Тарифы банка ВТБ для ООО и ИП

1. «На старте». Стоимость обслуживания составляет 0 руб. в первый год работы с банком. Бесплатно вы можете создать и оплатить до 5 платёжных поручений, далее их стоимость составит 100 руб./1 шт. Снятие наличных с комиссией 2% от суммы.
2. «Самое важное». Первые три месяца обслуживания в банке бесплатны, затем вы платите 1 020 руб. в месяц при единоразовой оплате за год. В пакет входит 30 платёжных поручений в месяц (при превышении пакета их стоимость составит 50 руб. за платёжное поручение). Снятие наличных с комиссией 1% от суммы.
3. «Все включено». Первые три месяца обслуживания в банке бесплатны, затем вы платите 1 615 руб. в месяц при единоразовой оплате за год. В пакет входит 60 платёжных поручений в месяц (при превышении пакета их стоимость составит 50 руб. за 1 платёжку). Снятие наличных с комиссией 1% от суммы.
4. «Большие обороты». Обслуживание по тарифу стоит 5 950 руб. в месяц. В пакет входит 150 платёжных поручений (далее 35 руб. за каждое платёжное поручение) и беспроцентное снятие наличных до 300 000 руб. в месяц.

Малому бизнесу подойдёт самый первый пакет, т. к. именно по нему можно получить бесплатное годовое обслуживание, а на первоначальном этапе у вас не будет потребности создавать и оплачивать большое количество платёжных поручений.

Расчетный счет в «Точка» банке

Один из самых популярных банков среди молодых предпринимателей. «Точка» отличается гибким подходом и большим количеством дополнительных опций, например, полноценной онлайн-бухгалтерией для ИП на УСН 6%, ЕНВД или патенте без эквайринга и сотрудников, что очень полезно для любого небольшого или молодого бизнеса.

У «Точки» множество партнёров, которые предоставляют скидки на свои услуги — до 270 000 р. на развитие вашего бизнеса: 10 000 р. на первую рекламную компанию в системе Яндекс.Директ, до 50 000 руб. на рекламу в платформе MyTarget, 9 000 р. на рекламу в социальной сети «ВКонтакте», 3 месяца бесплатного использования сервиса Битрикс24 и др.

Также у этого банка есть такие услуги, как эквайринг, зарплатный проект, бесплатная регистрация ИП или ООО, валютный контроль.

Зарегистрироваться в «Точке» просто — всю процедуру можно пройти онлайн, отправив запрос на сайте банка. Регистрация осуществляется полностью в онлайн-режиме, исключая необходимость посещения отделений и очередей.

Тарифы банка Точка для ООО и ИП

1. «Необходимый минимум». Платежи, переводы, снятие наличных бесплатны. Взимается комиссия в размере 1% за пополнение счёта больше чем на 300 000 руб.
2. «Золотая середина». Стоимость обслуживания — 500 руб./мес. В тариф включено 10 платёжных поручений (каждая последующая платёжка — 60 руб.). Входящие платежи и переводы бесплатны.
3. «Всё лучшее сразу». Первые три месяца обслуживания стоят 500 руб., начиная с четвёртого — 2 500 руб. в месяц. Тарифом предусмотрены 100 бесплатных платёжных поручений и снятие наличных до 100 000 руб. без комиссии.

Как видите, каждый из тарифов предусматривает несколько бесплатных и/или очень выгодных опций. Плата за обслуживание на любом тарифе невелика. «Точка» — практически идеальный банк для малого и среднего бизнеса.

Расчетный счет в МодульБанке

«МодульБанк» традиционно считается банком для малого и среднего бизнеса. В основном с ним работают ИП и небольшие ООО. Преимущества данного банка в начальном тарифе без абонентской платы и широкими дополнительными возможностями.

Плюсами работы с «МодульБанком» можно назвать длинный банковский день (с 01:00 до 20:45 МСК в рабочие дни), удобный интернет-банкинг, эквайринг от 1%, бесплатная онлайн-касса. Также с помощью «МодульБанка» вы можете зарегистрировать ИП или ООО абсолютно бесплатно, осуществлять рассылки на электронную почту или СМС.

Тарифы Модульбанка для ООО и ИП

1. «Ничего лишнего». Стоимость открытия счёта — 0 руб. Плата за обслуживание взимается в зависимости от суммы движения денежных средств на счёте: до 100 000 руб. комиссия составляет 0,75%, от 100 000 руб. до 500 000 руб. — 1%, свыше 500 000 руб. — 3%.
2. «Оптимальный». Стоимость открытия счёта — 0 руб. Стоимость обслуживания — 690 руб. / месяц.
3. «Безлимитный». Стоимость открытия счёта — 0 руб. Стоимость обслуживания — 4 900 руб. / в месяц.

Ко всем тарифам банк выдает карту для снятия и внесения денежных средств на первый год обслуживания. Чтобы продлить карту необходимо будет платить 300 руб. в год.

Расчетный счет в банке Уралсиб

«Уралсиб» считается одним из самых надежных банков с более чем 30-летней историей. Предприниматели любят его за многочисленные бонусы, недорогое обслуживание и лояльность по отношению к клиентам.

Открытие счёта в «Уралсибе» бесплатное. Банк предоставляет клиентам бизнес-карты с кешбэком до 10% реальными рублями от всех покупок товаров и услуг по ним. На остаток по счёту начисляется до 3% годовых.

Для регистрации ООО или ИП «Уралсиб» запрашивает наименьший пакет документов, а сама процедура проходит легко и быстро.

«Уралсиб» предоставляет своим клиентам длинный платёжный день (с 01:00 до 21:00 МСК. На счёта в «Тинькофф» — круглосуточно) и простой интернет-банкинг, в котором разберётся каждый. Также предприниматель может оформить эквайринг и зарплатный проект. Множество бонусов от партнеров (например, до 50000 руб. в системе MyTarget) добавляют монетку в копилку преимуществ банка.

Тарифы банка Уралсиб для ООО и ИП

1. «Начни с нуля». Стоимость обслуживания — 490 руб./мес., бесплатный интернет-банкинг, от 50 руб. за одно платёжное поручение, комиссия 1% на внесение наличных.
2. «Бизнес-старт». Стоимость обслуживания — 900 руб./мес., бесплатный интернет-банкинг, от 50 руб. за платёжку, комиссия 0,5% на внесение наличных.
3. «ДБО». Стоимость обслуживания — 1 700 руб./мес., бесплатный интернет-банкинг, от 8 руб. за одно платёжное поручение, комиссия 0,25% на внесение наличных.
4. «Без ДБО». Стоимость обслуживания — 990 руб./мес., бесплатный интернет-банкинг, от 8 руб. за платёжное поручение, комиссия 0,25% на внесение наличных.
5. «Кассовый». Стоимость обслуживания — 2 100 руб./мес., бесплатный интернет-банкинг, от 0 руб. за платёжное поручение, комиссия 0,4% на внесение наличных.
6. «Платёжный». Стоимость обслуживания — 2 400 руб./мес., бесплатный интернет-банкинг, от 0 руб. за платёжное поручение, комиссия 0,25% на внесение наличных.