Банк России разослал участникам финансового рынка запрос о необходимости до 18 октября 2021 года предоставить данные по выявлению дроперских операций. В запросе Банка России речь идет о переводах средств с карты на карты.
Требуется указать:
- ограничения и лимиты по таким операциям;
- параметры их мониторинга (количество и объем переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком);
- применяемые способы выявления «дропперов»;
- механизмы контроля таких платежей и др.
Кроме того, ЦБ запрашивает реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.
В ЦБ отметили, что Р2Р-переводы являются значимой частью платежного рынка.
«Нет задачи минимизации объемов таких трансакций. Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям», – заявили изданию в регуляторе.
В Центробанке намерены выявить лучшие практики и подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.
Ранее сообщалось, что в России хотят ужесточить контроль банков за пополнением карт через банкоматы и терминалы. Инициатива исходит от Центробанка. Систему, которая анализирует каждую транзакцию и присваивает ей метку, характеризующую надежность, планируют распространить на все входящие платежи, включая переводы через терминалы.