По итогам плановой проверки Киви Банка, Банк России оштрафовал его и ввел с 7 декабря ряд ограничений на некоторые операции кредитной организации.
Проверка ЦБ проходила с июля по декабрь и касалась периода деятельности банка с июля 2018 года по сентябрь 2020 года.
В ходе проверки выявлены определенные нарушения и недостатки, касающиеся прежде всего требований к отчетности и ведению документации. По результатам проверки регулятор также наложил на кредитную организацию штраф в размере 11 млн рублей (около 150 тыс. долларов).
Ограничения коснулись платежей в пользу иностранных торговых компаний и перевода денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов.
«ЦБ РФ ввел определенные ограничения в отношении операций Киви Банка, в том числе, начиная с 7 декабря 2020 года, приостановление или ограничение большинства видов платежей иностранным торговым компаниям, денежные переводы на предоплаченные карты с корпоративных счетов», — говорится в материалах компании.
Реакция Киви банка на ограничения ЦБ
«Мы считаем, что наложенные на нас ограничения в первую очередь обусловлены общими тенденциями к усилению кибербезопасности и трансграничных платежей, которые мы проводим», — отметили в компании.
В сообщении отмечается, что в настоящее время компания тесно сотрудничает с ЦБ для устранения выявленных недостатков и нарушений. «Не может быть никаких гарантий, что на нас не будут наложены дополнительные ограничения в результате этих или любых других мер. Наши прошлые и будущие операции также могут стать предметом более пристального внимания ЦБ в результате этих событий. Кроме того, мы принимаем меры для сведения к минимуму воздействия ограничений на наш бизнес, но нельзя гарантировать, что мы добьемся успеха в этом», — говорится в материалах компании.
В QIWI сообщили, что в течение всего 2020 года компания вела работу по оптимизации расходов и повышению эффективности бизнеса, поэтому на результатах этого года ограничения не отразятся.
«Однако более точный прогноз на 2021 год мы планируем представить в 2021 году при раскрытии финансовых результатов QIWI за 2020 год», — сказал представитель компании.
Ранее Роскомнадзор внес сайты платежных сервисов Qiwi и Skrill в реестр запрещенной информации поскольку на отдельных страницах сайтов размещены ссылки на запрещенные онлайн-казино.
Кроме того, реализована возможность принимать платежи для участия в азартных играх.
В Qiwi обещали выполнить предписание Роскомнадзора и удалить запрещенную информацию.
Позднее сайты Qiwi и Skrill были исключены из реестра запрещенной информации.